En este post descubre qué tipo de inversor eres, con la ayuda el test perfil de inversionista. Esto te ayudará a comprender tu enfoque hacia la inversión y a tomar decisiones financieras más informadas.
¿Qué es un inversor?
Un inversor es una persona o institución que renuncia a su riqueza actual con tal de obtener una mayor rentabilidad en el futuro. Es decir, decide no consumir en el presente con el objetivo de que en un futuro obtenga un beneficio y un mayor bienestar
Tipo de inversor que puedes llegar a ser
Podríamos realizar muchas clasificaciones, sin embargo en seguid vamos a realizar una categorización en función de sus características personales y del riesgo que asumen o pretenden asumir. La clasificación que más se ajusta a esta funcionalidad es: Inversor conservador absoluto, Inversor moderado e Inversor agresivo.
Inversor conservador absoluto
Un inversor que sea conservador absoluto, no debe bajo ningún concepto entrar en bolsa, ya que en la bolsa se trabaja con renta variable y con ella siempre se correrá riesgos.
ESTE INVERSOR COMPRA BIENES INMUEBLES Y MANTIENE DEPÓSITOS BANCARIOS A LARGO PLAZO
El inversor conservador absoluto debe trabajar con deuda pública que es el capital que se le presta al Estado y Administraciones Públicas (CC.AA., Ayuntamiento, Diputación) para financiar sus gastos e inversiones. En estos momentos la deuda pública es bastante menos segura que en épocas anteriores debido a la alta posibilidad de quiebra de los Estados.
Mediante Letras del Tesoro, Bonos y Obligaciones del Tesoro, cuentas remuneradas o depósitos bancarios, la deuda pública española se puede adquirir desde 1.000 euros, por lo que es una inversión asumible.
Inversor moderado
El inversor moderado asume más riesgo. Puede dedicar parte de su capital a trabajar en un mercado más amplio. Se caracteriza por ser bastante equilibrado, destinando tal vez el 50% del capital a la inversión en renta fija y el otro 50% a la inversión en renta variable.
Este inversor comprará acciones, pero las seguirá y analizará mediante los gráficos y no las aguantará eternamente. Si se equivoca tendrá capacidad para salirse incluso cuando observa que las pérdidas se acercan al 3% o al 5% e intentando subsanar el error entrando tal vez desde una posición más baja y a un precio más ventajoso. De esta forma puede esperar a una subida posterior, recuperando así la primera pérdida.
Tipo de Inversor agresivo
Operará en productos donde exista apalancamiento, es decir sobre aquellos que invirtiendo poco capital las ganancias se puedan multiplicar por 5, por 10, por 20, y conociendo que esa misma proporción es aplicable a las perdidas.
Los productos financieros con los que trabaja son de alto riesgo. El inversor agresivo se ha formado en bolsa asistiendo a cursos y seminarios, leyendo, siguiendo la actualidad económica e influenciándose por esta de forma moderada.
Su sistema está basado en el trabajo diario, en el análisis constante de gráficos y la simulación le ha proporcionado el conocimiento para prever el movimiento del mercado y su volatilidad. Este último aspecto es muy importante conocerlo exhaustivamente ya que si no existe volatilidad el mercado no se mueve y por tanto no podríamos tradear ni ganar dinero.
La volatilidad se materializa en los movimientos bruscos que se producen en el mercado de valores, en las desviaciones que se originan en el valor que estemos usando. Explicada de una forma sencilla seria la velocidad con la que se mueve el precio.
Un inversor agresivo puede dejar sus inversiones en manos de un bróker o entidad financiera pero lo normal es que haga trading, es decir entrará en el mercado realizará su operativa y se saldrá, asumiendo sus beneficios o sus pérdidas.
Test perfil de inversionista
Realizar un test de perfil de inversionista es un proceso sencillo y generalmente se ofrece en línea a través de plataformas de inversión o sitios web financieros. Aquí tienes una guía básica para hacerlo:
Busca un Test Confiable: Utiliza un test de perfil de inversionista confiable y bien establecido. Puedes encontrarlos en sitios web de corredores, instituciones financieras o plataformas de inversión.
Responde con Sinceridad: Responde a las preguntas del test con sinceridad. No existe una respuesta correcta o incorrecta, ya que se trata de comprender tus preferencias y actitudes.
Revisa tus Resultados: Una vez completado el test, recibirás un perfil de inversionista que te proporcionará una idea de tu tolerancia al riesgo y tus objetivos financieros.
Consulta con un Asesor Financiero: Si tienes dudas o deseas orientación adicional, considera consultar con un asesor financiero. Pueden ayudarte a interpretar los resultados y desarrollar una estrategia de inversión personalizada.
Cómo Utilizar tu Perfil de Inversionista
Una vez que conozcas tu perfil de inversionista, podrás utilizarlo para tomar decisiones financieras más informadas:
Selección de Activos: Elegir activos que se alineen con tu perfil de inversor. Por ejemplo, si eres un inversor conservador, es posible que desees priorizar bonos y activos de menor riesgo.
Asignación de Activos: Determinar la proporción de diferentes tipos de activos en tu cartera. Por ejemplo, si eres un inversor agresivo, puedes asignar más capital a acciones.
Horizonte de Inversión: Establecer un horizonte de inversión que se adapte a tus objetivos y perfil. Los inversores a largo plazo deben estar dispuestos a mantener sus inversiones durante un período prolongado.
Gestión de Riesgos: Considerar estrategias de gestión de riesgos, como establecer límites de pérdida o utilizar órdenes de stop-loss, según tu perfil de inversor.
Reevaluación Periódica: Tu perfil de inversionista puede cambiar con el tiempo debido a cambios en tus objetivos o circunstancias financieras. Es importante revisar y ajustar tu perfil periódicamente.
Te recomiendo: ¿Sabes cuál es la diferencia entre TRADING frente a INVERSIÓN?
Te recomiendo estos artículos sobre inversión
AHORRAR o INVERTIR cual es la mejor opción
Descubre qué tipo de inversor eres: test perfil de inversionista
Conoce las 5 mejores Aplicaciones para invertir en la bolsa
Qué es y como funciona el triángulo de la inversión
